窃取信息复制银行卡 33人落网涉案3千万

发布日期:2019-09-04 18:45   来源:未知   阅读:

  据了解,相对于以往的改装POS机盗刷银行卡手法,该案犯罪嫌疑人手法更新颖。以往需要嫌疑人隔一段时间以“更新换代”的借口“收货”,这个团伙无需出门就可以自动接收到POS机发来的银行卡信息,测录速度快、极具隐秘性。据统计,从今年4月25日该美发店安装“傀儡POS机”起,已累计发送信息1711条,盗刷消费者银行卡100多张。

  随后,专案组54名警力分为6个抓捕组奔赴天津、福建厦门、湖南邵阳、广西桂林、广东揭阳、深圳布吉等地开展统一抓捕行动。截至目前,已抓获以沈某某为核心人物的犯罪嫌疑人33名,现场缴获赃车1辆、各类POS机87台(其中改装机8台)、银行卡204张、白卡76张,打掉了一整条涉金融支付领域犯罪的地下产业链,成功收网“8·23”特大复制银行卡盗窃、诈骗专案。

  诈骗团伙在网上即可按照各自分工(采料、中介、制卡、出料)完成整个作案流程,一般在A地“窃取”银行卡磁条、在B地制作“伪卡”、在C地盗刷,团伙地缘特征逐步减弱。该案中,福田警方抓获的33名嫌疑人户籍地涉及17个省,呈现“非组织、临时纠合”的特点,反侦查能力不断增强,跨区域流窜作案成为显著特征。

  据了解,该团伙核心成员俗称“料主”,操控“傀儡POS机”布局、被盗银行卡数据等关键信息;负责破解POS机授权、制成“傀儡机”的,被称为“技术员”;以假身份混入第三方支付平台做销售员的被称为“采料员”,其将正常POS机以低廉手续费为诱饵推广至各地商户安装使用;最后,“出料人”制作白卡用POS机盗刷转账,“卡手”负责在全国各地银行网点套现。

  盗刷银行卡类犯罪行为社会危害巨大,涉案金额高。犯罪嫌疑人窃取到磁条信息后,并没有立刻制伪卡盗刷,香港高手网解料黄田村距今已有10,而是慢慢“囤货”,等采集到一定量后,再找机会集中盗刷,让人猝不及防。仅8月31日凌晨短短几个小时内,该团伙就集中盗刷200余万元。专案组侦查到“料主”沈某某掌握了1700多条银行卡信息,“出料人”马某某等人已经复制好了10多张白卡等待“出料”。

  记者了解到,目前市面上流通的银行卡有磁条式和芯片卡两种,就刷卡方式而言,磁条卡以刷的形式消费,而芯片卡则是插卡消费。目前该团伙只能针对纯粹的磁条卡进行复制盗刷。相比之下,请问科技论文中参考文献能否有来自于网络比方!芯片卡安全性相对较高,国内的POS机优先支持芯片卡交易,不支持越过芯片先磁条的降级交易。因此,有嫌疑人选择到境外降级套现。目前本案触角已经延伸至香港、韩国、泰国等地。

  据介绍,在该案中,嫌疑人冒充POS机推销维护人员,在商户、银行、POS机第三方收单机构均不知情的情况下,将商户已审核的正常使用POS机,以信号差需要维修的名义取走,在不破坏POS机授权信息的前提下,拆解POS机,植入一整套“拷贝装置”,最后,将改装好的“傀儡机”投入使用。这种代办POS机模式,银行、商家、POS机第三方收单机构等环节均未出现问题(实名申请,注册使用),出现漏洞的环节就是嫌疑人冒充POS机第三方收单机构代理商,向商家推广,“带机入网”的环节出现监管缺失,导致被改装过的POS机流入消费市场。

  为了抢占市场,一些收单机构在发放POS机的审核过程中简化程序,疏于防范,造成大量虚假资料不符合要求的商户成功通过审核。POS终端的准入门槛低、移机现象普遍,一些POS机管理部门在发放POS机后缺乏有效监管,容易滋生测录、盗刷和非法套现等涉银行卡违法犯罪活动。建议第三方支付监管机构要严把POS机特约商户准入制度关,在密钥管理及机具入网方面必须严格控制,落实责任追究措施,努力从源头上减少银行卡被伪卡盗刷,确保银行卡持卡人的用卡安全。