盗刷“克隆银行卡”套现 别以为这很难

发布日期:2019-10-03 04:52   来源:未知   阅读:

  这是一起分工明确、通过盗刷“克隆银行卡”套取他人银行存款的团伙案件,涉案人员不仅包括商行老板,在校中专生也牵涉其中。6月7日,海南省海口市美兰区法院开庭审理此案,并作出判决:以信用卡诈骗罪判处曾全秀有期徒刑六年,并处罚金6万元;判处周鑫有期徒刑四年,并处罚金4万元;判处李致祥有期徒刑四年,并处罚金4万元;判处李成有期徒刑三年零六个月,并处罚金3万元;判处黄健灿有期徒刑三年,缓刑四年,并处罚金2万元。

  2014年12月下旬的一天,海南省东方市警方连续接到两起盗刷银行卡的报案,一人被盗刷3.3万元,一人被盗刷5万余元。蹊跷的是,被盗刷的银行卡同属一家银行,银行卡所有人当时都身在东方市,且两起盗刷案件都发生在海口市海甸岛的一家百货商行。

  经侦查,一个分工明确的盗刷“克隆银行卡”套取他人银行存款的犯罪团伙浮出水面,他们大都在20岁出头,有的甚至还没满20岁,这些人分别是23岁的曾全秀、20岁的周鑫、29岁的李致祥、24岁的李成和19岁的黄健灿。在这起案件中,5人分工合作,共同策划、完成了该起“克隆卡”盗刷案,而曾全秀则是这起案件的主谋。

  2014年10月,居住在东方市的曾全秀因无力归还欠债,产生了复制他人银行卡进行盗刷的想法。之后,他网购了微型摄像机及读卡器等用于窃取银行卡信息的设备,并伙同李某(在逃)将这些设备安装在东方市某银行ATM机室内。安装好这些设备后,曾全秀成功窃取了他人银行卡的个人信息及密码。随后,他开始找人“克隆”银行卡。

  银行卡复制完毕后,为能将银行卡内的钱取出,曾全秀开始联系他人提供POS机刷卡取现。他在QQ群中发布了自己需要刷卡套现的信息。周鑫看到后,主动与他联系。曾全秀告诉周鑫,自己所要刷的银行卡是复制卡,并承诺可以给他一定的好处费,周鑫同意了。

  为能顺利刷卡取现,周鑫找到了在海甸岛上开店的李致祥。二人商议后,决定用李致祥自家商行的POS机刷“克隆卡”。李致祥又找来住在商行附近的李成,让他提供银行卡作为接收转账钱款的账户,并帮忙取款。

  2014年11月16日,曾全秀等人使用复制的银行卡,在李致祥的商行POS机上刷卡3.3万元。随后,李致祥将套现的3.3万元通过银行转账的方式汇入李成、周鑫提供的银行账号中,李成、周鑫再前往银行将钱取出。事后,曾全秀与李某拿走2.7万元,周鑫、李成、李致祥等人分得剩余的6000元。

  2014年11月30日,李致祥再次提供POS机为曾全秀复制的银行卡刷卡消费50元。在商量第二天再来刷卡的事宜时,李致祥怕被查出,要求周鑫等人找个人来假装商行的顾客,用虚假交易来掩盖盗刷银行卡的事实。次日,曾全秀、周鑫等人再次来到李致祥的商行,并带来了“假顾客”黄健灿。

  这一次,他们又刷走了5万元。随后,当时还在上中专的黄健灿在POS机刷卡单上签名,同时也在李致祥编造的一张5万元的“调拨单”上签名,用于造假。事后,曾全秀拿走4.2万元,剩余款项由周鑫、李致祥等人分配。

  2014年12月下旬的一天,被害人黄某持银行卡取钱时发现卡里少了5万余元,于是向警方报案。次导航对网站有哪些好处,被害人符某发现银行卡中少了3万余元之后,也报了警。

  办案检察官说,明知是复制的银行卡仍参与盗刷,将以信用卡诈骗罪追究刑责。办案检察官指出,根据刑法第196条的规定,信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。利用信用卡,一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、以恶意透支的方法进行诈骗活动。该案中,曾全秀等5人分工合作,曾全秀策划了该案,并负责窃取他人银行卡信息,复制他人银行卡,事后也分得大部分的赃款。其他几人则通过周鑫与曾全秀建立联系,各自承担提供POS机套现、提供银行账号、帮忙取现等任务,使得曾全秀冒用他人银行卡盗取存款的犯罪得以实现,均构成信用卡诈骗罪的共犯。

  随着司法机关打击银行卡盗刷力度的加大,社会公众对银行卡安全意识的提高,以及银行技术的进步,一些犯罪分子将“克隆卡”盗刷场所选择在技术落后、监管不严的个体商行、餐饮店等。本案中李致祥的存在让这起信用卡诈骗罪显得有些特殊。类似案件中,复制银行卡的犯罪分子不会选择固定的商行进行盗刷,但是李致祥却为曾全秀提供了盗刷的固定场所,并伪造虚假的“调拨单”用以脱罪。

  虽然李致祥辩称自己只是提供POS机,在案件中所起的作用不大,但若没有李致祥这样的商家为“克隆卡”提供盗刷条件,曾全秀等人的犯罪行为就无以施展,非法获利将难以实现。对此,检察官提示,明知他人使用伪造、复制的银行卡,仍为他人提供POS机进行盗刷及其他便利条件,达到刑事犯罪标准的,将以信用卡诈骗罪共犯追究刑事责任。